Melding van verdachte transacties

De Europese eenwording leidt tot veel nieuwe wetgeving. Vaak is deze wetgeving niet bekend bij Europese burgers. Bent u bijvoorbeeld bekend met de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft)? Wist u dat in het kader van deze wet makelaars de identiteit van een koper moeten verifiëren en gedurende vijf jaar moeten bewaren?

De WWFT is een samenvoeging van twee andere wetten (Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding ongebruikelijke transacties) in combinatie met een aantal nieuwe elementen. De kern van de wet is het cliëntenonderzoek en de meldingsplicht. Ook Makelaars en bemiddelaars van onroerend goed vallen onder deze wet. De vastgoedsector is immers één van de belangrijkste sectoren voor het witwassen van geld. Makelaars moeten dus een cliëntenonderzoek verrichten en eventuele ongebruikelijke situaties melden.

Bewaren
Hoe het cliëntenonderzoek er precies uit moet zien schrijft de wet niet voor. Een makelaar of bemiddelaar moet zelf een inschatting maken van het risico van witwassen of terrorismefinanciering en moet zelf maatregelen nemen. In ieder geval is hij verplicht om zijn cliënt te vragen naar identiteitsgegevens voordat hij aanvangt met de dienstverlening. Deze gegevens moeten bovendien geverifieerd worden. Ook bij rechtspersonen moet hij zien te achterhalen wie de uiteindelijk belanghebbende (de 'ultimate beneficial owner' of 'UBO') is. De gedachte is dat een crimineel zich dan niet achter een rechtspersoon kan verschuilen. Deze identiteitsgegevens dienen gedurende vijf jaar bewaard te worden.

Melding
Tevens moet de makelaar/bemiddelaar een inschatting maken van de risico’s. De wet verlangt van de makelaar/bemiddelaar dat deze zich een oordeel vormt over het doel van de zakelijke relatie, de aard van de transactie en de herkomst/bestemming van de middelen. Is er sprake van een verdachte transactie dan dient de makelaar/bemiddelaar dit de melden bij het meldpunt.

Mondi is benieuwd naar uw ervaringen. Verifiëren aanbieders ook uw identiteit? Laat uw reactie achter onder dit artikel. Bent u betrokken bij een verdachte transactie of heeft u het idee dat u gedupeerd bent? Laat het ons dan weten via het contactformulier met een duidelijke omschrijving van de situatie en ondersteund met relevante informatie.

Meer informatie:
Download PDF: wwft makelaars